Das Fachmagazin Elite Report und das Handelsblatt küren jährlich die besten Vermögensverwalter: In diesem Jahr wurde bei der Preisverleihung in München mit INVIOS eine noch junge Vermögensverwaltung aus Hamburg mit dem „Jury-Sonderpreis” ausgezeichnet.

Man würdigt mit dieser Auszeichnung die eindrucksvollen Leistungen innerhalb der ersten drei Jahre nach Unternehmensgründung, insbesondere auch während der Coronakrise im Jahr 2020. INVIOS steigt damit zu den Top-Vermögensverwaltern in Deutschland auf.

In der Jury-Begründung heißt es dazu: „Nicht routiniert von der Stange, nein, echt Maßgeschneidertes. Noch keine drei Jahre am Markt beeindruckt dieses kleine Haus mit seiner tiefgängigen Beratung und Konzeptionsfähigkeit. Die Begriffe Behavioral- und Neuro-Finance geben hier Impulse für eine Demokratisierung der Vermögensverwaltung. Der Name INVIOS leitet sich aus dem englischen inviolable (unverletzlich) ab und unterstreicht so das Versprechen, die Kundenvermögen zu sichern und gegen externe Einflüsse zu schützen. Eindrucksvoll bewiesen hat Geschäftsführer Nikolas Kreuz dies im Jahr 2020 während der Coronakrise mit geringer einstelliger Schwankungsbreite bei einer nahezu zweistelligen Rendite zum Jahresende.”

Der INVIOS Vermögensbildungsfonds (WKN: A2N82F) feiert am 01. März 2022 seinen dritten Geburtstag und konnte seit Auflage eine Performance von +25,36% (stand: 06.01.2022) erzielen.

Nikolas Kreuz ist seit über 35 Jahren am Kapitalmarkt tätig. Der Diplom-Kaufmann und Geschäftsführer der INVIOS GmbH war davon 20 Jahre in der Leitung von Vermögensverwaltungen aktiv: bei der Deutschen Bank, der UBS und der DZ Privatbank in der Schweiz, Luxemburg und Deutschland sowie als Chief Investment Officer für zwei Landesbanken. Nikolas Kreuz führte über 100 Portfoliomanager und verwaltete Vermögenswerte im dreistelligen Milliardenbereich. Die von ihm betreuten Fonds wurden mehrfach ausgezeichnet. Seine langjährige Investmenterfahrung fließt als Know-how in den INVIOS Vermögensbildungsfonds ein.


Über INVIOS:
INVIOS ist ein bankenunabhängiges Institut für Vermögenssicherung und Vermögensverwaltung in Hamburg. Das Management verfügt über jahrzehntelange und mehrfach ausgezeichnete Investmenterfahrung. Das Institut betreibt Vermögensmanagement, betreut mit Bestnoten bewertete Multi-Asset-Fonds und fördert die finanzielle Allgemeinbildung durch Seminare und Vorträge.

Der Name INVIOS leitet sich aus dem englischen „inviolable“ ab, was so viel bedeutet wie unverletzlich. Der Name unterstreicht den hohen Anspruch an die drei Geschäftsbereiche, die vorhandenen Kundenvermögen zu sichern und gegen externe Einflüsse zu schützen. So folgen alle Anlageentscheidungen von INVIOS grundsätzlich einem disziplinierten Multi-Asset-Ansatz. Dadurch ist es möglich, stabile Renditen unabhängiger von Kapitalmarktschwankungen zu erzielen.


Felix Herrmann, CFA – Chefvolkswirt,  ARAMEA Asset Management AG

Der ARAMEA-Jahresausblick mit Chefvolkswirt Felix Herrmann, CFA: 2022 könnte ein Jahr mit wichtigen Weichenstellungen werden. So steht in den USA eine geldpolitische Wende an, die vermutlich das wichtigste Thema des Jahres wird. Doch auch die Pandemie ist noch nicht beendet und könnte auch 2022 „volkswirtschaftliche Bremsspuren hinterlassen.“ Der größte Unsicherheitsfaktor bleibt die Coronaentwicklung. Vor allem China könnte mit der Zero-Covid-Politik speziell im Vorfeld der Olympischen Spiele ein Faktor sein. Denn die Lieferkettenprobleme sind noch nicht gelöst und haben die Wachstumserwartungen 2021 ins Jahr 2022 vertagt. Könnte 2022 „das Jahr werden, welches 2021 ursprünglich hätte werden sollen“? Immerhin drücken auch die Energiepreise und die Inflation im Generellen.

Hier abstimmen!

Sehr geehrte Damen und Herren,

ein weiteres herausforderndes Jahr neigt sich langsam dem Ende zu – die Adventszeit stimmt uns ein auf die bevorstehenden Weihnachtstage.

Die Vorweihnachtszeit ist auch im Geschäftsleben eine wichtige Zeit: Weihnachtskarten und Geschenke werden verschickt, um sich bei Kunden und Geschäftspartnern zu bedanken. Dankbar blicken auch wir von der PUNICA Invest GmbH auf unser erfolgreiches zweites Geschäftsjahr zurück, das auf der vertrauensvollen Zusammenarbeit mit Ihnen gründet. Dafür danken wir Ihnen herzlich.


Für viele Teile der Gesellschaft, die es auch in normalen Zeiten nicht immer einfach haben, war dieses Jahr nochmals speziell herausfordernd.

Wir haben uns deshalb entschieden, anstelle von Weihnachtsgeschenken und -karten 10.000 € zu spenden.

Getreu unserem Logo, dem Granatapfel mit seinen verschiedenen Kammern und Kernen, möchten auch wir mit der Spendensumme nicht nur eine Organisation berücksichtigen, sondern eine Vielfalt von lokalen Projekten unterstützen, mit denen unsere Mitarbeiter teilweise schon seit Jahren zusammenarbeiten.

Eine kurze Information zu den von uns ausgewählten 5 Organisationen finden Sie unten.

Jedes Projekt erhält eine Sockelspende von 500 €. Die übrigen 7.500€ werden prozentual gemäß Ihrer Abstimmung auf die Organisationen verteilt. Geben Sie Ihre Stimme dem Projekt, das Ihnen selber am meisten am Herzen liegt.

Wir sind gespannt auf Ihren Favoriten – Sie hören kurz vor Weihnachten nochmals von uns, wenn wir das Abstimmungsresultat bekanntgeben. Herzlichen Dank für Ihre Teilnahme.

Deshalb wünschen wir Ihnen jetzt erst einmal eine besinnliche Adventszeit – bleiben Sie gesund.

Ihr Team der PUNICA Invest

Hier abstimmen!


Felix Herrmann, CFA – Chefvolkswirt, ARAMEA Asset Management AG

Über zögerliche, diskussionsfreudige, pragmatische und expansive Notenbanken. “Die Notenbanken haben ihre Strategie geändert. Das ist auf dem Markt noch immer nicht so richtig angekommen.” Die Fed startet das Tapering. Ein erster Schritt aus dem Krisenmodus. “Richtige Entscheidung im aktuellen Marktumfeld”, sagt Aramea-Chefvolkswirt Felix Herrmann, “Vollbeschäftigung und Preisniveaustabilität, an beide Fronten konnten zuletzt grüne Haken gesetzt werden.” Die US-Notenbank habe aus den Erfahrungen von 2013 gelernt. Der Markt schwimme aktuell auf einer Unternehmensgewinnwelle – “zumindest was die Aktienmärkte angeht”. Streitthema Inflation: “Ich gehe davon aus, dass uns die Inflation auf einem höheren Niveau noch längere Zeit erhalten bleibt. 2022 wird es aber zunächst einen moderaten Rücksetzer geben. Die EZB muss ihr PEPP erst einmal abwickeln.” Herrmann erwarte eine ernsthafte Diskussion über Zinsanhebungen erst 2023. “Man muss sich gut überlegen, ob es Sinn ergibt, die Leitzinsen anzuheben und so vielleicht die Wirtschaft abzuwürgen.”

Die Lübecker Investmentboutique Ehrke & Lübberstedt nutzt künftig die Dienstleistungen der Spezialisten von PUNICA Invest beim Vertrieb des ELM Global Tico (WKN A2PF00 / A2PF01). Der Fonds investiert in Unternehmen, die ein einzigartiges Geschäftsmodell mit starken Wettbewerbsvorteilen haben, solide Bilanzen vorweisen und von einem Markt mit strukturellem Wachstum profitieren. Fondsmanager Daniel Kröger (CIIA), der seine Sporen zuvor bei der Frankfurter Fondsboutique ACATIS als Head of Portfoliomanagement verdiente, sucht für das Portfolio Aktien aus, die aufgrund ihres Geschäftsmodells Gestalter des digitalen Wandels sind und in Zukunft von überdurchschnittlich steigenden Gewinnen profitieren werden. Auch Unternehmen, die durch Digitalisierung erhebliche Effizienten heben können, sind für den Manager von Interesse.

 

„Jedes Unternehmen und jeder Sektor unterliegt seit Erfindung des Computers durch Konrad Suse in den späten 1930er Jahren der Digitalisierung“, ist sich Diplom-Informatiker Kröger sicher. Lediglich die Geschwindigkeit der radikalen und inkrementellen Innovationen nehme dabei zu. „Die Unternehmen, die diese Technologie entwickeln, sind in der Lage, auch unter stagnierenden wirtschaftlichen Bedingungen weiter zu wachsen“, fasst der Manager seine Anlagestrategie zusammen. Zur Beschaffung von Informationen für die Beurteilung, welche Technologien in welchen Branchen zur Disruption führen können, ist Kröger dabei kein Weg zu weit. So verbringt er über 100 Tage im Jahr bei einschlägigen Unternehmen, auf Messen und anderen Großveranstaltungen, auf denen neue Technologien präsentiert werden. Dass er als Fondsmanager unter den ganzen „Tekkies“ eher ein Exot ist, nimmt er dabei gerne in Kauf. „Als Informatiker falle ich bei den Zielunternehmen gar nicht weiter auf,“ ist sich der Experte sicher.

 

„Wir freuen uns, dass Daniel Kröger unser Team mit seiner Erfahrung erweitert.“ konstatiert Frank Lübberstedt, Gründer und Vorstand des Unternehmens. „Es ist schön, dass wir nun mit der PUNICA Invest einen weiteren Mosaikstein ergänzen können, der für eine erfolgreiche Fondsentwicklung notwendig ist,“ so der erfahrene Fondsmanager, der auch als Berater der Investmentfonds ACATIS Aktien Deutschland ELM und ACATIS ELM Konzept fungiert.

 

„Als Vertriebsexperten sind wir immer auf der Suche nach interessanten Fondskonzepten, die sich durch einen klaren USP vom Wettbewerb abheben und ihre eigene Geschichte erzählen,“ betont Stephan Lipfert, Geschäftsführer der PUNICA Invest aus Hamburg. Beim ELM Global Tico käme dabei alles zusammen, was man sich wünschen könne: Ein hochflexibler aber konzentrierter Ansatz, gepaart mit guter Performance und einem sehr erfahrenen Fondsmanager. „Insofern sind wir sehr dankbar für die Kooperation und denken, dass sich viele unserer Kunden für die Strategie interessieren werden,“ freut sich Lipfert. Anlegern stünde dabei sowohl eine Retail (WKN A2PF00) als auch eine Clean-Fee-Anteilsklasse (WKN A2PF01) zur Verfügung.

 

Über Ehrke & Lübberstedt AG
Die Ehrke & Lübberstedt AG ist eine Investment-Boutique mit Sitz in Lübeck. Wir setzen mit unserem Investment Prozess die Prinzipien der großen Value Investoren wie Warren Buffett oder Benjamin Graham um. Als aktive Stock-Picker investieren wir vorzugsweise in unterbewertete Unternehmen mit hoher Bilanzqualität. Vorrangig suchen wir unterbewertete Weltmarktführer in Nischenmärkten. Mit Hilfe unseres disziplinierten und über 18 Jahre weiterentwickelten Investment-Prozesses konnten wir in der Vergangenheit überdurchschnittliche Ergebnisse erzielen. Die von uns beratenen Fonds Acatis Deutschland ELM und ELM Konzept gehören zu den erfolgreichsten Fonds in ihren Klassen. Unser weltweit anlegender ELM Global TICO wurde im September 2019 aufgelegt.

 

Über PUNCIA Invest GmbH
PUNICA Invest ist die gemeinsame Vertriebsorganisation der ARAMEA Asset Management AG und der HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH. Sie vereinigt die Produkt- und Servicestärke beider Häuser und bietet Investoren eine breite Palette von passenden Investmentlösungen für die zunehmenden Herausforderungen am Kapitalmarkt. Bei der Markenentwicklung unseres Unternehmens stand im Übrigen der Granatapfel Pate, aus dessen botanischer Bezeichnung („Punica Granatum“) unser Name und Logo entstanden sind. Der Granatapfel steht für die gemeinsame Zusammenarbeit beider Häuser. Die einzelnen Kammern stehen für die Anlageklassen und die vitaminreichen Kerne im Inneren stehen für unsere Investmentlösungen.

Der „ARAMEA Rendite Global Nachhaltig“ genannte Fonds soll „unconstrained“ in die globalen Rentenmärkte investieren und somit erstmalig bei den ARAMEA-Publikumsfonds auch einen Fokus auf Schwellenländer richten. „Wir wollen damit unser Spektrum erweitern und von jedweder Ineffizienz am Markt profitieren können – egal, wo auf dem Globus wir sie aufspüren“, sagt Sven Pfeil, Vorstand und Fondsmanager bei ARAMEA. „Beispielsweise dürfen und werden wir in Anleihen investieren, die zwar kein offizielles Rating haben, aber dennoch – nach unserem hauseigenen Ratingprozess – von bonitätsstarken Emittenten begeben wurden.“ Diese Anleihen würden oft mit einem Discount handeln, der – bei späterem Erhalt eines Ratings – zu einer Kurssteigerung führt, so der Rentenexperte weiter. Über die Zeit ließen sich somit interessante Überrenditen vereinnahmen.

„Unser Haus besitzt eine jahrelange und nachgewiesene Expertise im Bereich Hybridanleihen, die wir in den vergangenen Monaten um Experten aus anderen Bereichen angereichert haben“, erörtert Markus Barth, Vorstandsvorsitzender bei ARAMEA, den Hintergrund der Auflage. So habe man sich nicht nur auf der makroökonomischen Seite, sondern auch im Bereich Asset Allocation, Währungen und Emerging Markets hochkarätige Spezialisten sichern können, die das Management der neuen Strategie unterstützen werden. „Bisher waren unsere neuen Manager vor allem für unsere Spezialfonds tätig, dies soll sich nun mit dem neuen Publikumsfonds ändern“, so Barth weiter.

In den Investmentprozess des ARAMEA Rendite Global Nachhaltig fließen sowohl Top-Down als auch Bottom-Up Ansätze ein. „Wir setzen in dem neuen Produkt ebenso wie bei unseren Klassikern auf Hybridanleihen (Wandel- und Nachranganleihen), reichern den Mix aber mit weiteren attraktiven Bausteinen an“, beschreibt Sven Pfeil den neuen Ansatz. Diese weiteren Bausteine könnten Staats- und Unternehmensanleihen aber auch Emerging Markets Anleihen sein. Dabei werde mit dem Fonds auch gewissermaßen ein Absolute-Return Ansatz verfolgt, der Anleihen mit deutlich negativer Rendite als unattraktiv ausschließt.

Dass auch bei der neuesten Strategie aus dem Hause ARAMEA auf Nachhaltigkeit geachtet wird (Artikel 8), ist kein Zufall, hat das Unternehmen doch nicht nur die PRI bereits vor Jahren unterzeichnet, sondern hält auch für seine anderen nachhaltigen Strategien FNG-Siegel und das Österreichische Umweltzeichen. „Nachhaltige Investments sind ein „Win-Win“ für die Umwelt, für Unternehmen und für Anleger“, ist sich ARAMEA-Volkswirt und –Stratege Felix Herrmann sicher. Nachhaltige Anleihen böten in der Anpassungsphase des Marktes an eine neue „ESG-Normalität“ zudem für Investoren die Chance für Überrenditen. „Ein „Green Bond“ eines supranationalen Emittenten mit Top-Rating, denominiert in chinesischer Währung, wäre ein typisches Investment, das bei attraktiver Bewertung ideal in das Anforderungsprofil des neuen Fonds passen könnte“, beschreibt der Volkswirt die Zielrichtung.

Anleger, die eine hochflexible internationale Rentenstrategie suchen, können seit dem 1. September 2021 sowohl in eine institutionelle (WKN: A3CNGA) als auch eine Retail-Tranche (WKN: A3CNGB) investieren.

 

Über die ARAMEA Asset Management AG
Die ARAMEA Asset Management AG zählt zu den größten unabhängigen Asset Managern in Deutschland. Das 27-köpfige ARAMEA-Team verantwortet über 4 Milliarden Euro in Publikums- und Spezialfonds sowie in Vermögensverwaltungsmandaten. Der Kundenkreis umfasst Sozialversicherungsträger, Verbände, Stiftungen, Versicherungen, Banken, Unternehmen, kirchliche Einrichtungen und Family Offices.Der Aufsichtsrat der Gesellschaft besteht neben Herrn Rolf Hunck (Vors.) aus den Mitgliedern Dr. Dr. Michael Steen, Dr. Jörg Stotz und Gerhard Lenschow. ARAMEA Asset Management AG wird vertreten durch die Vorstände Markus Barth (Vors.) und Sven Pfeil.